¿Tienes una estrategia de trading pero no cuentas con suficiente capital para operar con una cuenta real? Gracias a las empresas de fondeo, los traders minoristas tienen la posibilidad de desarrollar su carrera en los mercados financieros. Este tipo de compañías proporcionan cuentas financiadas a aquellos que demuestran sus habilidades y consistencia y son capaces de ser rentables a largo plazo. Existen varias empresas de fondeo. Por ello en este post te muestro las características, funcionamiento y ventajas de las que obtienen mejores opiniones.
¿Qué son las cuentas de fondeo?
Una cuenta de fondeo sencillamente es una cuenta de trading financiado. Se trata de un programa en el cual, si tienes habilidades y una estrategia de trading, puedes conseguir capital y llevar a cabo tu operativa real.
Las empresas de fondeo suelen facilitar una cuenta financiada a aquellos que superan un proceso de evaluación. Este proceso es variable y cada compañía establece sus propias reglas. Del mismo modo, también existen unas reglas para desarrollar tu operativa con la cuenta financiada. A excepción del porcentaje que la propia empresa retiene como comisión, puedes retirar los beneficios obtenidos de tu actividad.
Por otra parte, es común que se establezca una cuota de afiliación mensual o algún tipo de pago mientras no se supera el test inicial. En otras palabras, acceder a ellas no es gratis. Por lo tanto, para escoger una buena empresa que te permita fondear una cuenta tienes que prestar atención a los siguientes aspectos:
- La fiabilidad y reputación de la empresa que presta el servicio.
- El coste que te supone participar en el programa.
- Los mercados y activos que te permite operar.
- El capital que te presta para operar (o bien el poder de compra que te ofrece).
- Las condiciones de trading (comisiones, horarios, etc.).
- Las plataformas de trading compatibles que te ofrecen.
- La política aplicable sobre el reparto de ganancias.
- La pérdida máxima permitida (por posición, diaria, semanal, etc.).
- Si puedes resetear la cuenta por incumplimiento de las reglas y cuánto cuesta.
- La política en cuanto a retiradas de efectivo (esta parte es, quizá, la más importante).
- Si puedes usar más de un contrato (es decir, si hay limitación en el apalancamiento).
- La facilidad de monitorización y seguimiento de tu operativa (panel de control).
- Si presta servicios educativos, coaching, una comunidad de trading, etc.
Son muchas variables pero no te agobies. De momento empieza por conocer los conceptos más básicos que te encontrarás en las diferentes pruebas de fondeo y a lo largo de todo el proceso, de esta forma no empezarás a ciegas:
- Drawdown diario: Es la pérdida máxima diaria permitida.
- Drawdown semanal: Es la pérdida máxima semanal permitida.
- Drawdown máximo: Es el máximo de pérdida permitida en la cuenta.
- Trailing Drawdown: Cada vez que ganas también se mueve la pérdida máxima, ajustando la posición de drawdown máximo hacia arriba (nunca hacia abajo).
- Regla de consistencia: Tu mejor día no puede superar el 40% del total de ganancias.
- Profit split: Es la división de beneficios entre tu y la empresa de fondeo.
NOTA: Pasar una prueba de fondeo no es nada fácil y mucho menos mantenerla. De hecho, las restricciones que imponen durante todo el proceso son bastante restrictivas.
Mejores empresas de fondeo 2023
TopStep
TopStep destaca en el mundo del trading financiado por su antigüedad, seguridad y popularidad. Tiene como misión contribuir con el crecimiento y el desarrollo de los traders. Por este motivo, ofrece servicios de coaching, acceso a expertos y otra serie de herramientas que brindan oportunidades a los operadores minoristas.
Para conseguir una cuenta financiada con TopStep es preciso superar una prueba que en la que deberás demostrar que puedes conseguir beneficios de forma consistente y tienes capacidad para gestionar el riesgo (se trata de un entrenamiento llamado Trading Combine y registrado espacialmente por la empresa).
Una vez que hayas conseguido que se te preste una cuenta con fondos, tu operativa deberá cumplir con unos altos estándares de calidad (por eso es tan difícil mantenerlas activas, no tanto conseguir pasarlas). Estas cuentas te ayudarán a desarrollar tu disciplina, a gestionar el riesgo y, en definitiva, a crecer como trader.
Puedes escoger diferentes tipos de cuentas según el dinero que quieras que te preste la empresa. La cuota de afiliación mensual de cada una de ellas varía, pero también el poder de compra, las posiciones máximas y el límite de pérdidas:
Características de Topstep
| Tipo de cuenta | $50 MIL | $100 MIL | $150 MIL |
|---|---|---|---|
| Coste mensual * | $49/mes | $99/mes | $149/mes |
| Objetivo (por cada paso) | $3.000 | $6.000 | $9.000 |
| Posición máxima * | 5 contratos | 10 contratos | 15 contratos |
| Drawdown diario | $1000 | $2000 | $3000 |
| Drawdown máximo | $2.000 | $3.000 | $4.500 |
* Topstep cobra una tarifa única de activación de $149 por cuenta fondeada (al aprobar).
* Existe una escala de progresión en el uso de todos los contratos disponibles.
Datos en letra pequeña
| Fases | 1 fase |
| Trailing drawdown | Se calcula al final del día, al fondear la cuenta, se calcula en tiempo real. |
| Regla de consistencia | Sí (Mejor día por debajo del 50% de las ganancias totales) |
| Noticias | Se puede operar durante noticias. |
| Profit split | 90/10 (recibes el 100% hasta 10.000$) |
| Mínimo retirada | 125$ |
| Datos plataforma | No incluidos en la cuenta fondeada. |
| Coste plataforma | Gratis o con descuentos según la plataforma. |
Algunas ventajas de TopStep
- TopStep ejerce esta actividad desde 2012 y tiene varios años de experiencia.
- Tienen un muy buen servicio de atención al cliente.
- Ha conseguido menciones y reconocimientos por parte de los medios del sector.
- Permite hacer trading con futuros y micro futuros.
- Dispone de 14 plataformas de trading compatibles disponibles, entre las que se encuentran TradingView y NinjaTrader.
- Ofrecen servicios de formación donde puedes observar a traders operar en directo.
- Cuenta con una comunidad muy activa, donde podrás participar en varios eventos.
NOTA: Este es, sin duda, el servicio que te recomiendo para empezar.
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OneUp Trader
Otra de las empresas de fondeo con bastante experiencia en el sector (apareció poco después de Topstep) es OneUp Trader. Se trata de una de las soluciones más escogidas por traders retail que necesitan financiación para su operativa.
Para conseguir una cuenta financiada para traders es preciso ingresar en el programa de evaluación, en el que tendrás que demostrar tus habilidades. Deberás negociar un mínimo de 15 días para ser elegible (sin incluir festivo ni fines de semana).
Dependiendo de la cuenta que elijas, tienes una cantidad de contratos para negociar, un objetivo de ganancias para conseguir una cuenta financiada y un límite de pérdida diaria.
Características de OneUp
| Tipo de cuenta | $25 MIL | $50 MIL | $100 MIL | $150 MIL | $250 MIL |
|---|---|---|---|---|---|
| Coste mensual | $125/mes | $150/mes | $300/mes | $350/mes | 650/mes |
| Objetivo | $1.500 | $3.000 | $6.000 | $9.000 | 15.000 |
| Posición máxima | 3 contratos | 6 contratos | 12 contratos | 15 contratos | 25 contratos |
| Drawdown diario | $500 | $1.250 | $2.500 | $4.000 | $5.000 |
| Drawdown máximo | $1.500 | $2.500 | $3.500 | $5.000 | $5.500 |
Datos en letra pequeña
| Fases | 1 fase |
| Trailing drawdown | Se calcula en tiempo real. |
| Regla de consistencia | Sí |
| Noticias | No se puede operar durante las noticias. |
| Profit split | 90/10 |
| Mín. de días operando | Sí (15 días) |
| Datos plataforma | Sin costes |
| Coste plataforma | Sin costes |
Algunas ventajas de OneUp
- Retiradas de efectivo gratis, ilimitadas y sin mínimo (desde el primer día al alcanzar el umbral de beneficios mínimos necesario).
- Ofrece futuros de diferentes mercados financieros (índices, divisas, energía, etc.).
- Disponibles 20 plataformas de trading (entre ellas NinjaTrader o Sierra Chart).
- Los datos que te llegan a la plataforma de negociación son gratis.
- Puedes retirar el 100% de los primeros 10.000$ de beneficio.
Earn2Trade
Earn2Trade es una de las empresas de fondeo que mejores opiniones tiene por parte de los usuarios. Es un servicio que se caracteriza por proporcionar un plan de crecimiento para construir una carrera como trader a través de diferentes servicios para operar futuros.
Existen varios tipos de programas en Earn2Trade: Gauntlet Mini, Gauntlet y Trader Career Path. El programa Gauntlet Mini está enfocado al day trading y al scalping. Incluye un curso intensivo para traders principiantes y, para superar el test inicial, tienes que operar durante un mínimo de 15 días.
Si decides acceder al programa Gauntlet, tendrás demostrar tus capacidades como operador durante 60 días. Las reglas son menos estrictas para que puedas realizar una operativa flexible pero las condiciones de financiación son parecidas ya que se reparten los beneficios de igual forma, con un split de 80/20.
Finalmente, con Earn2trade, también puedes desarrollar tu carrera como trader gracias al Trader Carrer Path. Earn2Trade te proporciona un plan de crecimiento escalable.
Características de Gauntlet Mini
| Tipo de cuenta | $25 MIL | $50 MIL | $75 MIL | $100 MIL | $150 MIL |
|---|---|---|---|---|---|
| Coste mensual | $150/mes | $170/mes | $245/mes | $315/mes | 350/mes |
| Objetivo | $1.750 | $3.000 | $4.300 | $6.000 | 9.000 |
| Posición máxima * | 3 contratos | 6 contratos | 9 contratos | 12 contratos | 15 contratos |
| Drawdown diario | $550 | $1.100 | $1.750 | $2.200 | $3.300 |
| Drawdown máximo | $1.500 | $2.000 | $2.750 | $3.500 | $4.500 |
* Existe una escala de progresión en el uso de todos los contratos disponibles.
Datos en letra pequeña
| Fases | 1 fase |
| Trailing drawdown | Se calcula en tiempo real. |
| Regla de consistencia | Sí |
| Noticias | No se puede operar durante las noticias. |
| Profit split | 80/20 |
| Mín. de días operando | Sí (15 días) |
| Datos plataforma | Sin costes (solo un instrumento) |
| Coste plataforma | Sin costes |
Algunas ventajas de Earn2Trade
- Se trata de una empresa fiable y con muy buen servicio de atención al cliente.
- Dispone de un plan de crecimiento escalable para un ascenso al trading profesional.
- El personal que presta el servicio de apoyo y la formación está compuesto por formadores que han aprobado los exámenes de la Serie 34 y la Serie 3 de la Asociación Nacional de Futuros de EE.UU. (NFA).
- Earn2Trade también tiene su propia comunidad de traders.
- Las plataformas más utilizadas en el Gauntlet y Gauntlet Mini son NinjaTrader y Finamark (NinjaTrader se ofrece gratis durante la evaluación inicial).
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Uprofit Trader
Siguiendo las reglas de gestión de riesgo y alcanzando un objetivo marcado en función del programa que escojas, puedes conseguir un fondeo en tan sólo 10 días con Uprofit Trader (aunque en realidad no hay límite de tiempo para alcanzar el objetivo, el mínimo son 10 días). Cuidado con esta empresa y la letra pequeña, ya que tiene muchas condiciones a la hora de retirar el dinero y aunque superes la prueba, tendrás que hacer un colchón de 2.500$ entre otras muchas condiciones.
Los activos financieros disponibles para operar son futuros cotizados en el CME Group (sobre índices, divisas, productos agrícolas, tipos de interés, metales y energías). También incluye futuros E-Mini y Micro E-Mini. Dependiendo de la cuenta que escojas, tendrás un coste de suscripción mensual y unas condiciones diferentes.
Características de Earntotrade
| Tipo de cuenta | $25 MIL | $50 MIL | $75 MIL | $100 MIL |
|---|---|---|---|---|
| Coste mensual | $145/mes | $160/mes | $245/mes | $315/mes |
| Objetivo | $1.500 | $2.500 | $4.250 | $6.000 |
| Posición máxima * | 3 contratos | 6 contratos | 8 contratos | 12 contratos |
| Límite de pérdida diaria | $500 | $1.100 | $1.600 | $2.200 |
| Drawdown | $1.250 | $2.000 | $2.500 | $3.000 |
* Existe una escala de progresión en el uso de todos los contratos disponibles.
Datos en letra pequeña
| Fases | 1 fase |
| Trailing drawdown | Se calcula al finalizar el día. |
| Regla de consistencia | No |
| Noticias | Se puede operar durante las noticias. |
| Profit split | 80/20 |
| Mín. de días operando | Sí (10 días) |
| Datos plataforma | 150$ (una sola vez) |
| Coste plataforma | Sin costes |
Algunas ventajas de Uprofit Trader
- Puedes ser evaluado en tan sólo 10 días.
- El precio de las pruebas es un poco más económico que el resto.
- Tienes disponible la plataforma NinjaTrader, además de R|Trader y R|Trader Pro.
- Puedes retirar el 100% de los primeros 8.000$ de beneficio.
Leeloo Trading
Por último está Leelo Trading. Esta empresa destaca principalmente por sus servicios educativos. Las reglas que impone son de las más flexibles. Sólo existe una norma en el período de evaluación: no alcanzar el máximo drawdown.
Por otro lado, Leeloo no te permitirá retirar dinero hasta que operes al menos una vez al día durante 30 días más después de pasar la evaluación. De este modo y al igual que uProfit, incorporan una segunda fase en letra pequeña para validar tu consistencia durante un período de tiempo mucho más largo.
Leeloo Trading te permite operar con futuros financieros (también puedes hacer trading con futuros del mercado EUREX si contratas los datos) y ofrece una licencia gratuita de NinjaTrader para operar incluso cuando hayas financiado la cuenta. Como suele ser habitual en las empresas de fondeo, tienes varios tipos de cuentas y cada una de ellas tiene unas condiciones diferentes en cuanto a cuota mensual, contratos y objetivos:
Características de Leeloo
| Tipo de cuenta | $25 MIL | $50 MIL | $100 MIL | $150 MIL | $250 MIL | $300 MIL |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Coste mensual | $150/mes | $180/mes | $220/mes | $305/mes | $525/mes | $675/mes |
| Objetivo | $1.500 | $3.000 | $6.000 | $9.000 | $15.000 | $20.000 |
| Posición máxima | 3 contratos | 8 contratos | 12 contratos | 15 contratos | 25 contratos | 30 contratos |
| Sin límite de pérdida diaria | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Drawdown dinámico | $1.500 | $2.500 | $3.000 | $5.000 | $6.500 | $7.500 |
Datos en letra pequeña
| Fases | 1 fase |
| Trailing drawdown | Se calcula en tiempo real. |
| Regla de consistencia | No |
| Noticias | Se puede operar durante las noticias. |
| Profit split | 90/10 |
| Mín. de días operando | No |
| Datos plataforma | Cuota mensual |
| Coste plataforma | Sin costes |
Algunas ventajas de Leelo
- Tarifas de reseteo bastante menos costosas que el resto.
- Tienes disponibles una gran cantidad de recursos formativos de trading.
- Se pueden mantener las posiciones abiertas para realizar swing trading.
- Puedes retirar el 100% de los primeros 8.000$ de beneficio.
No te dejes engañar
El gran problema de muchas empresas de fondeo es que te obligan a pasar otra prueba una vez has conseguido fondear una de sus cuentas. Por otro lado, también aplican condiciones que no permiten la retirada del dinero que has ganado hasta pasados unos días o después de acumular un mínimo de ganancias (forzándote a empezar una nueva fase de evaluación una vez superada la evaluación).
Te aconsejo que elijas aquellas que te lo ponen más difícil, ya que si las pasas, podrás acceder a retirar las primeras ganancias rápidamente y sin problemas. En ese sentido, Topstep y Earn2trade son las que menos trabas y problemas te van a poner.
La avaluación fácil es, por lo general, una ilusión para que después te sea mucho más fácil engancharte y pagues reinicios y nuevas cuotas para cuentas mayores.
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